– Unabhängige Vermögensberatung –
Geldanlage, bei der Sie das letzte Wort haben.
André Schu entwickelt Ihre Anlagestrategie auf Basis Ihrer Vermögensbilanz und Ihres Risikoprofils. Umgesetzt wird nur, was Sie freigegeben haben. Unabhängig von Banken und Anbietern, seit 1986.
Unverbindlich und vertraulich.
– Investmentfondskaufmann –
20+ Jahre
Erfahrung am Kapitalmarkt, seit 2004
5-Sterne-Fonds
Analyst im Fondsmanagement eines Morningstar-5-Sterne-Fonds (2008–2015)
IHK
Bestellter Sachkundeprüfer nach §2 Abs. 2 FinVermV
– Ablauf –
Vier Schritte zu Ihrer Anlagestrategie
Von der ersten Einschätzung bis zur laufenden Begleitung. In jedem Schritt behalten Sie die Entscheidung.
01
Risikoprofil & Einstufung
Wir erfassen Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft nach der gesetzlichen SRI-Einstufung.
02
André erstellt Ihre Strategie
Auf Basis Ihrer Vermögensbilanz entsteht ein Musterdepot mit passender ETF- und Fondsauswahl.
03
Sie prüfen und entscheiden
Jede Empfehlung wird nachvollziehbar erklärt. Umgesetzt wird erst nach Ihrer Freigabe.
04
Laufende Begleitung
Wir beobachten die Entwicklung, passen bei Bedarf an und berichten Ihnen regelmäßig.
Grundlage jeder Strategie: die Vermögensbilanz. Ihr Gesamtbild aus Vermögen, Zielen und Risiken. Zur Vermögensbilanz →
– Leistungen –
Was die Beratung leistet
Individuelle Anlagestrategie
Auf Basis Ihrer Vermögensbilanz entwickelt, nicht von der Stange.
ETF- und Fondsauswahl
Laufende Depotbegleitung
Regelmäßige Berichte
Transparente Kosten
– Musterdepots –
Unsere Modellportfolios
Vier Strategien, abgestimmt auf Risikoprofil und Instrument. Grundlage für Ihre individuelle Anlagestrategie. Tippen Sie auf eine Strategie für alle Details.
AS Strategie ETF Aktien
Breit gestreute ETFs mit hohem Aktienanteil. Für Anleger mit langem Horizont und höherer Risikobereitschaft.
Aktien 80 % · Misch 20 %
AS Strategie ETF ausgewogen
Ausgewogene Mischung aus Aktien-, Misch- und Renten-ETFs. Für einen moderateren Verlauf bei geringerer Schwankung.
Aktien 50 % · Misch 40 % · Renten 10 %
AS Strategie ausgewogen
Aktiv gemanagte Fonds in ausgewogener Gewichtung. Für Anleger, die aktives Management gegenüber ETFs bevorzugen.
Aktien 40 % · Misch 20 % · Renten 20 % · Strategie 20 %
AS Strategie Aktien
Aktiv gemanagte Aktienfonds mit Fokus auf Wachstum. Für Anleger mit höherer Risikobereitschaft und langem Horizont.
Aktien 80 % · Misch 20 %
Beispielhafte Musterdepots zur Orientierung, keine Anlageempfehlung. Welche Strategie zu Ihnen passt, besprechen wir im persönlichen Gespräch.
– Unabhängigkeit –
Was unabhängige Vermögensberatung bei uns bedeutet
Unabhängige Vermögensberatung heißt für uns: keine Bank- und keine Produktbindung. Wir sind an kein Haus und kein Produktregal gebunden. Empfohlen wird, was zu Ihrer Situation passt.
„Ich bereite die Strategie vor und erkläre sie. Umgesetzt wird erst, wenn Sie zugestimmt haben.“
– André Schu · Kanzlei Schu –
Keine Bank- oder Produktbindung
Jede Empfehlung nachvollziehbar begründet
Die Entscheidung liegt immer bei Ihnen
– Für wen relevant –
Passt die Vermögensberatung zu Ihnen?
Privatpersonen & Familien
Unternehmer & Geschäftsführer
Selbstständige & Freiberufler
Noch kein Gesamtbild Ihrer Finanzen? Dann ist die Vermögensbilanz der richtige erste Schritt.
– Häufige Fragen –
Fragen zur unabhängingen Vermögensberatung
Wie läuft eine unabhängige Vermögensberatung ab?
In vier Schritten. Wir erfassen Ihr Risikoprofil, André Schu erstellt auf Basis Ihrer Vermögensbilanz eine individuelle Anlagestrategie, Sie prüfen und geben frei, danach begleiten wir Ihr Depot laufend. Kein Verkaufsgespräch, kein Druck.
Wer entscheidet über Käufe und Verkäufe im Depot?
Sie. André Schu bereitet die Anlagestrategie vor, jede Umsetzung erfolgt erst nach Ihrer Freigabe.
Ist das eine Vermögensverwaltung?
Nein. Wir bereiten Ihre Anlagestrategie vor, Sie entscheiden über jede Umsetzung. Das unterscheidet die Beratung von einer lizenzpflichtigen Vermögensverwaltung.
Muss ich am Ende bestimmte Produkte kaufen?
Nein. Wir sind an keinen Anbieter und kein Produktregal gebunden. Empfohlen wird, was zu Ihrer Situation passt, und Sie entscheiden, ob und was umgesetzt wird.
Was kostet eine unabhängige Vermögensberatung?
Das Honorar richtet sich nach Umfang und Komplexität und wird vor Beginn transparent besprochen.
Lernen wir uns kennen.
Im unverbindlichen Erstgespräch besprechen wir Ihre Situation und klären, ob und wie unsere unabhängige Vermögensberatung zu Ihnen passt.
Kanzlei Schu, seit 1986 in St. Wendel im Saarland.
Kein Verkaufsgespräch. Kein Produkt. Nur ein offenes Gespräch.