– Beratungsschwerpunkte –
Unsere Beratungsschwerpunkte.
Manchmal steht nicht Ihre gesamte Situation im Vordergrund, sondern ein konkretes Thema: der nahende Ruhestand, die Übergabe des Unternehmens oder die Frage, wie Sie Ihr Vermögen sinnvoll an die nächste Generation weitergeben. Genau dort setzen wir an auf Basis Ihrer persönlichen Vermögensbilanz.
Unverbindlich und vertraulich.
– UNSERE BERATUNGSSCHWERPUNKTE –
Drei Themen. Ein Gesamtbild.
Ruhestandsplanung, Unternehmensnachfolge und Generationenplanung stehen selten für sich allein. Ein Unternehmensverkauf verändert die Ruhestandsplanung, eine Vermögensübergabe betrifft oft die ganze Familie. Deshalb betrachten wir Vermögen, Liquidität, Steuern und persönliche Ziele im Zusammenhang und schaffen eine klare Grundlage für die nächsten Jahre.
RUHESTAND
Ruhestandsplanung
UNTERNEHMEN
Unternehmensnachfolge & Unternehmensverkauf
Familie
Generationenplanung
– DAS GANZE IM BLICK –
Drei Schwerpunkte. Ein persönliches Gesamtbild.
Ein Unternehmensverkauf verändert die Ruhestandsplanung. Eine Vermögensübergabe betrifft oft mehrere Generationen. Und Entscheidungen für den Ruhestand wirken sich auf das gesamte Vermögen aus. Deshalb betrachten wir Ihren Schwerpunkt nie isoliert.
Die Vermögensbilanz bringt diese Zusammenhänge in ein Gesamtbild. Sie zeigt, wo Sie heute stehen, welche Entscheidungen miteinander verbunden sind und was für die nächsten Jahre wirklich Priorität hat.
Analysieren
Vermögen, Verbindlichkeiten und Cashflows in einer Vermögensbilanz zusammenführen, privat und unternehmerisch.
Optimieren
Struktur, Steuern und Risiken prüfen und gezielt auf Ihren gewählten Schwerpunkt ausrichten.
Realisieren
Empfehlungen gemeinsam mit Ihnen, Ihrem Steuerberater und Notar in konkrete Schritte umsetzen.
– Andere Perspektive –
Sie suchen eher nach Ihrer Situation?
Dann starten Sie lieber über Ihre persönliche Lage als Unternehmer, Selbstständiger oder Familie.
Unternehmer & Geschäftsführer
Wir erfassen Ihre gesamte finanzielle Situation, ohne blinde Flecken.
Selbstständige & Freiberufler
Wir sichern Ihre Altersvorsorge ab und schaffen finanzielle Stabilität, auch ohne festes Gehalt.
Privatpersonen & Familien
Wir strukturieren Ihr Vermögen und begleiten Sie bei den wichtigen Entscheidungen für Ihre Familie.
– Häufige Fragen –
Fragen zu unseren Beratungsschwerpunkten.
Was ist der Unterschied zwischen Beratung und Schwerpunkten?
Unsere Beratungsseiten orientieren sich an Ihrer persönlichen oder beruflichen Situation, etwa als Unternehmer, Selbstständiger oder Privatperson und Familie. Bei den Schwerpunkten steht ein konkretes Thema im Vordergrund, zum Beispiel Ruhestand, Nachfolge oder Vermögensübergabe. In der Praxis greifen beide Ebenen häufig ineinander.
Was, wenn ich noch nicht weiß, wo ich anfangen soll?
Das müssen Sie vorab nicht entscheiden. Im ersten Gespräch schauen wir gemeinsam auf Ihre Situation und ordnen ein, welches Thema zuerst Aufmerksamkeit braucht. Oft zeigt sich dabei, dass mehrere Fragen miteinander zusammenhängen.
Was, wenn mehrere Themen gleichzeitig zusammenkommen?
Das ist eher die Regel als die Ausnahme. Ein Unternehmensverkauf verändert oft auch die Ruhestandsplanung. Eine Vermögensübergabe betrifft möglicherweise Steuern, Liquidität und die Absicherung der eigenen Zukunft. Deshalb betrachten wir die Themen nicht isoliert, sondern im Zusammenhang.
Warum ist die Vermögensbilanz die Grundlage unserer Schwerpunktberatung?
Die Vermögensbilanz schafft zuerst ein vollständiges Bild Ihrer Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Liquidität und bestehenden Strukturen. Auf dieser Grundlage können wir erkennen, wie sich Entscheidungen zu Ruhestand, Nachfolge oder Vermögensübergabe auf Ihre gesamte Situation auswirken.
– PERSÖNLICHES ERSTGESPRÄCH –
Lernen wir uns kennen.
Ob Ruhestand, Nachfolge oder Vermögensübergabe: In einem unverbindlichen Erstgespräch klären wir gemeinsam, was jetzt wichtig ist und wo wir sinnvoll ansetzen.
Kanzlei Schu, seit 1986 in St. Wendel im Saarland.
Kein Verkaufsgespräch. Kein Produkt. Nur ein offenes Gespräch.