– Vermögensplanung für Privatpersonen und Familien –
Eine Private Vermögensberatung schafft Klarheit über das, was Sie aufgebaut, übernommen oder für Ihre Familie geplant haben. Gemeinsam ordnen wir Vermögen, Ruhestand und die nächste Generation in einem Gesamtbild.
„Wir haben über Jahre vieles aufgebaut. Was uns fehlt, ist der klare Blick auf das Ganze.“
Eine typische Ausgangslage unserer Mandanten
– Klarheit statt Einzelentscheidungen –
Immobilien, Depots, Beteiligungen, Versicherungen und mögliche Erbschaften ergeben nicht automatisch eine stimmige Vermögensplanung.
Wir schauen gemeinsam auf Ihre gesamte Situation. Nicht nur auf einzelne Produkte, sondern auf Zusammenhänge, Risiken, Liquidität, Ruhestand und familiäre Ziele. Die private Vermögensbilanz macht sichtbar, was bereits gut aufgestellt ist und wo Entscheidungen anstehen.
– Erbschaftsteuer-Check –
Verschaffen Sie sich in einer Minute einen ersten Überblick: Der Erbschaftsteuer-Check zeigt, welche Freibeträge Ihre Erben haben, wie viel Erbschaftsteuer nach heutigem Stand anfallen würde und wie viel Spielraum in einer frühzeitigen Planung steckt. Ihre Eingaben werden nicht gespeichert.
| Erbengruppe | Anteil je Person | Freibetrag | Steuerpflichtig | Satz | Steuer gesamt |
|---|
So viel geringer könnte die Steuerlast in dieser Modellrechnung ausfallen, wenn die persönlichen Freibeträge durch eine Schenkung zu Lebzeiten ein zweites Mal genutzt würden (10-Jahres-Frist, vereinfacht hälftige Übertragung). Ob und wie das in Ihrer Situation sinnvoll ist, klären wir gemeinsam.
Vereinfachte Modellrechnung nach §16 und §19 ErbStG ohne Versorgungsfreibeträge, Familienheim-Befreiung, Immobilienbewertung, Betriebsvermögen, bereits erfolgte Schenkungen und Härteausgleich. Die Verteilung nach Testament oder gesetzlicher Erbfolge kann abweichen; die Schnellverteilung "gesetzliche Erbfolge" unterstellt den gesetzlichen Güterstand der Zugewinngemeinschaft. Keine steuerliche Beratung, ersetzt keine Einzelfallprüfung.
Wie Sie Freibeträge, Schenkungen und Nießbrauch gezielt nutzen, zeigen wir auf unserer Seite Generationenplanung.
– Typische Situationen –
Oft gibt es keinen einzelnen Anlass. Es ist das Gefühl, dass viele gute Einzelentscheidungen noch keine gemeinsame Richtung ergeben.
01
Depots, Immobilien und Verträge sind über Jahre entstanden. Jetzt fehlt der klare Überblick über Struktur, Kosten und Risiken.
02
Sie möchten Vermögen geordnet an Kinder oder Enkel übertragen, Freibeträge nutzen und familiäre Klarheit schaffen, bevor der Erbfall Fakten setzt.
03
Sie möchten wissen, welche Entnahmen langfristig möglich sind und wie Ihr Vermögen auch im Ruhestand verlässlich trägt.
04
Sie haben bereits Anlagen und Berater, möchten aber eine neutrale Einschätzung: Passt die Struktur zu Ihren Zielen, Ihrer Entnahmeplanung und Ihrer Familie?
Grundlage jeder Strategie: die Vermögensbilanz. Ihr Gesamtbild aus Vermögen, Zielen und Risiken. Zur Vermögensbilanz →
– Unsere Leistungen –
Wir ordnen Ihre Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Reserven und Ziele zu einer nachvollziehbaren Gesamtstruktur: Was gehört Ihnen, was ist es wert, wo fehlt Struktur.
Erbschaftsplanung mit klarem Fahrplan: Freibeträge, Timing und Reihenfolge der Übertragung, abgestimmt mit Notar und Steuerberater.
Anlagestruktur, die zu Ihrem Risikoprofil und Ihrer steuerlichen Situation passt. Umsetzung über unsere unabhängige Vermögensberatung.
Halten, übertragen oder verkaufen: Wir ordnen Ihre Immobilien in das Gesamtvermögen ein und rechnen die Szenarien durch.
Unsere Analyse-Methodik: alle Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Erträge und Risiken in einem Gesamtbild. Die Grundlage jeder Empfehlung
Planbare Entnahmen im Ruhestand nach dem Drei-Töpfe-Modell und eine Begleitung, die auch die nächste Generation einschließt. Mehr zur Ruhestandsplanung.
– Unabhängigkeit –
Viele Vermögensstrukturen sind historisch gewachsen. Entscheidungen wurden bei Banken, Versicherern, Steuerberatern oder aus eigener Überzeugung getroffen. Wir ersetzen diese Perspektiven nicht. Wir führen sie zu einem Gesamtbild zusammen.
So erkennen Sie, welche Bausteine weiterhin passen, wo unnötige Komplexität entstanden ist und welche Entscheidungen wirklich Priorität haben.
Auswahl aus dem gesamten Markt, nicht aus einem Hausregal.
Sie verstehen, warum etwas empfohlen wird, bevor Sie entscheiden.
Keine Umsetzung ohne Ihre Freigabe. In keinem Schritt.
– Diskretion & Vertrauen –
Vermögensfragen sind Familienfragen. Sie berühren Erbschaft, Gerechtigkeit zwischen Kindern und die eigene Absicherung im Alter. Solche Gespräche brauchen einen geschützten Rahmen und Menschen, die man kennt: Bei uns arbeiten Sie mit festen Ansprechpartnern, transparenten Abläufen und einer langfristigen Perspektive. Ihre Unterlagen bleiben in der Kanzlei, Ihre Themen bleiben vertraulich, und wir moderieren auch sensible Familienkonstellationen sachlich und ruhig. Seit 1986, inzwischen in zweiter Generation.
„Zum ersten Mal hat mir jemand erklärt, was ich eigentlich besitze und was das für meine Kinder bedeutet. Ohne mir etwas verkaufen zu wollen.“
– Mandantin, 61, (anonymisiert) –
– So arbeiten wir –
Wir hören zuerst zu, ordnen Ihre finanzielle Situation und entwickeln daraus eine verständliche Grundlage für Ihre nächsten Entscheidungen.
Wir lernen Ihre Situation kennen: unverbindlich, vertraulich und ohne Verkaufsabsicht. Sie entscheiden danach in Ruhe, ob wir zusammenarbeiten.
Wir betrachten Ihr gesamtes Vermögen: Kapitalanlagen, Immobilien, Vorsorge, Verbindlichkeiten und die geplante Weitergabe an die nächste Generation.
Sie erhalten eine klare Empfehlung zu Struktur, Entnahmen und Weitergabe. Auf Wunsch begleiten wir Sie und Ihre Familie langfristig, auch wenn sich Ihr Leben ändert.
Die private Vermögensbilanz zeigt, wo Sie stehen, was gut geregelt ist und welche Entscheidungen Priorität haben.
– Häufige Fragen –
Eine Vermögensplanung für Privatpersonen betrachtet Ihr gesamtes Vermögen in einem Bild: Kapitalanlagen, Immobilien, Beteiligungen, Vorsorge und geplante Übergaben an die nächste Generation. Auf Basis der Vermögensbilanz entwickeln wir eine Struktur, die zu Ihren Zielen passt: Erhalt, planbare Entnahmen im Ruhestand und eine geordnete Weitergabe.
Bei einer Vermögensverwaltung trifft ein Verwalter Anlageentscheidungen eigenständig in Ihrem Namen. Wir arbeiten anders: Wir sprechen jede Empfehlung mit Ihnen durch, und Sie entscheiden über jede Umsetzung selbst. Sie behalten die volle Kontrolle; wir liefern Struktur, Einordnung und Begleitung.
Die Kosten einer Vermögensverwaltung oder Beratung hängen vom Umfang, der Vermögensstruktur und der gewünschten Begleitung ab. Nach dem Erstgespräch erläutern wir transparent, welche Leistungen sinnvoll sind und welches Honorar dafür anfällt.
Ja. Wir ordnen vorhandene Lösungen in Ihre Gesamtplanung ein und zeigen, welche Bausteine weiterhin passen und wo Anpassungen sinnvoll sein können.
Eine Entnahmestrategie legt fest, aus welchen Vermögenstöpfen Sie im Ruhestand in welcher Reihenfolge entnehmen: liquide Reserven für die nächsten Jahre, ausgewogene Anlagen für die mittlere Frist, wachstumsorientierte Anlagen für die lange Frist. Dieses Drei-Töpfe-Modell macht Entnahmen planbar und schützt davor, in schwachen Marktphasen verkaufen zu müssen.
Ja. Die grundlegende Vermögensstruktur betrachten wir gemeinsam. Für die detaillierte Gestaltung von Erbschaft, Schenkung und Vermögensübergabe verlinken wir auf unsere Generationenplanung und koordinieren bei Bedarf Steuerberater und Notar.
In einem unverbindlichen Erstgespräch schauen wir gemeinsam, welche Fragen im Vordergrund stehen und ob unsere Beratung zu Ihrer Situation passt.
Seit 1986 persönlich für Sie da.
